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【工行温度】工行阜阳分行认真开展员工非法集资领域专项整治活动

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9月中旬,工行阜阳分行根据上级行《关于开展员工非法集资、非法放贷、飞单等突出风险领域专项整治实施方案》工作部署,对普惠金融事业部及所辖支行普惠专业条线员工开展非法集资领域专项整治活动。

一、明确排查目标任务。该行要求员工要自觉远离非法集资,阻断非法集资风险源,防范员工参与非法集资可能引发的案件风险,保障信贷资产免受非法集资风险危害。

二、围绕整治重点,认真开展排查。该行主要从重点整治员工参与非法集资或利用银行员工身份为非法集资提供便利的行为,开展排查。一是员工直接参与民间借贷,明显超出其偿债能力,进而演变为案件风险。二是排查员工是否加入互联网金融公司、小贷公司、典当行等民间融资机构,利用所掌握的银行客户资源或直接以银行员工身份进行非法集资。三是排查基层支行客户经理是否存在充当资金掮客,以过桥资金等名义作为中间人参与非法集资或涉及非法吸收公众存款。四是排查外部不法分子、我行合作机构冒用我行名义或利用我行支付渠道开展非法集资活动,将风险传染、转嫁给银行。五是排查所辖支行借款人是否涉入非法集资或受高息民间借贷所累危及我行债权安全。六是排查社会不法人员以及离行人员利用我行办公营业场所进行非法集资或民间借贷。

三、提出整治工作措施。一是制定细化排查要点,严格对照整治重点组织开展自查,实现关键环节的有效覆盖。二是结合上级行制定的整治活动实施方案,在摸底排查阶段中发现的可疑问题和线索,要针对性地开展进一步深入调查、核实和处理。三是对确实属于员工参与非法集资或利用银行员工身份为非法集资提供便利情形的,依据行内规章制度严肃问责有关责任人员,对涉嫌刑事犯罪的依法要移送司法机关,并做好相关账户查询、冻结。四是进一步压实责任,提升排查工作实效。坚持 谁检查、谁负责 的原则,实事求是反映问题,不隐瞒、不回避。综合应用员工异常行为排查、客户回访、业务监测、现场检查等多种手段,主动应用内控监测分析、反洗钱、信用卡风险监控、数据仓库等信息系统,对员工、机构和重点业务进行针对性排查,提高排查整治工作实效。(阜阳分行杨大林)

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